大学MOOC 财务管理(常熟理工学院)1003542098 最新慕课完整章节测试答案

第二章单元测验

1、单选题：
‍将100元钱存入银行，利息率为10%，计算5年后的终值应用 （   ）来计算。‏
选项：
A: 复利终值系数
B: 复利现值系数
C: 年金终值系数
D: 年金现值系数
答案: 【 复利终值系数】

2、单选题：
‎下列项目中的（  ）称为普通年金。‍
选项：
A: 先付年金
B: 后付年金
C: 延期年金
D: 永续年金
答案: 【 后付年金】

3、单选题：
​A方案在3年中每年年初付款100元，B方案在3年中每年年末付款100 元，若利率为10%，则A、B两方案在第3年年末时的终值之差为（   ）。​
选项：
A: 33.1
B: 31.3
C: 133.1
D: 13. 31
答案: 【 33.1】

4、单选题：
‍已知某证券的β系数等于2，则该证券（   ）。‍
选项：
A: 无风险
B: 有非常低的风险
C: 与金融市场所有证券的平均风险一致
D: 是金融市场所有证券平均风险的2倍
答案: 【 是金融市场所有证券平均风险的2倍】

5、单选题：
‌当两种股票完全负相关时，将这两种股票合理地组合在一起，则（   ）。‎
选项：
A: 能适当分散风险
B: 不能分散风险
C: 能分散掉一部分市场风险
D: 能分散掉全部可分散风险
答案: 【 能分散掉全部可分散风险】

6、单选题：
‍如果向一只β=1.0的投资组合中加入一只β>1.0的股票，则下列说法中正确的是（   ）。​
选项：
A: 投资组合的β值上升，风险下降
B: 投资组合的β值和风险都上升
C: 投资组合的β值下降，风险上升
D: 投资组合的β值和风险都下降
答案: 【 投资组合的β值和风险都上升】

7、单选题：
‍下列关于证券投资组合的说法中，正确的是（   ）。‌
选项：
A: 证券组合投资要求补偿的风险只是市场风险，而不要求对可分散风险进行补偿
B: 证券组合投资要求补偿的风险只是可分散风险，而不要求对市场风险进行补偿
C: 证券组合投资要求补偿全部市场风险和可分散风险
D: 证券组合投资要求补偿部分市场风险和可分散风险
答案: 【 证券组合投资要求补偿的风险只是市场风险，而不要求对可分散风险进行补偿】

8、单选题：
‌无风险利率为6%，市场上所有股票的平均报酬率为10%，某种股票的β系数为1.5，则该股票的报酬率为（   ）。‌
选项：
A: 7.5%
B: 12%
C: 14%
D: 16%
答案: 【 12%】

9、单选题：
​甲公司对外流通的优先股每季度支付股利每股1.2元，年必要报酬率为 12%，则该公司优先股的价值是每股（    ）元。‍​‍
选项：
A: 20
B: 40
C: 10
D: 60
答案: 【 40】

10、单选题：
‎已知甲方案投资收益率的期望值为15％，乙方案投资收益率的期望值为12%，两个方案都存在投资风险。比较甲、乙两方案风险大小应采用的指标是(  )。‌
选项：
A: 方差
B: 净现值
C: 标准离差
D: 标准离差率
答案: 【 标准离差率】

11、单选题：
‏根据资金时间价值理论，在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于(  )。​
选项：
A: 递延年金现值系数
B: 后付年金现值系数
C: 即付年金现值系数
D: 永续年金现值系数
答案: 【 即付年金现值系数】

12、单选题：