大学MOOC 资本投资学(深圳大学)1457717168 最新慕课完整章节测试答案

投资的内涵及其与宏观经济的关系-测验

1、单选题：
​以下不属于直接投资的是：‎
选项：
A: 购置商品房
B: 研发投资
C: 投资建厂
D: 修建铁路
答案: 【 购置商品房】

2、单选题：
‌投资的特性不包括：‍
选项：
A: 期望获得一定收益
B: 存在一定风险或不确定性
C: 获得无风险收益
D: 延迟消费
答案: 【 获得无风险收益】

3、单选题：
‎政府修建基础设施的行为属于：‍
选项：
A: 金融投资
B: 非盈利投资
C: 直接投资
D: 间接投资
答案: 【 直接投资】

4、单选题：
‍企业在二级市场购买上市公司股票的行为属于：‌
选项：
A: 直接投资
B: 实物投资
C: 战略投资
D: 金融投资
答案: 【 金融投资】

5、单选题：
‎以下说法错误的是：‍
选项：
A: 企业的研发投入也是实物投资的一种
B: 居民的银行存款行为属于金融投资
C: 实物资产和金融资产的区别在于该资产是否可以创造商品或服务等价值
D: 政府的公开市场操作属于间接投资
答案: 【 政府的公开市场操作属于间接投资】

6、单选题：
‍在宏观的国民经济的层面上，企业部门的金融负债主要来自于：​
选项：
A: 企业部门
B: 政府部门
C: 居民部门
D: 企业和政府部门
答案: 【 居民部门】

7、单选题：
‏虚拟经济对实体经济来说：‍
选项：
A: 会挤压实体经济的发展
B: 既可能有辅助作用，又可能有挤压效果
C: 相互独立
D: 有好的辅助影响
答案: 【 既可能有辅助作用，又可能有挤压效果】

8、单选题：
​在市场无摩擦的情况下，托宾Q的临界值为：‏
选项：
A: 0
B: 100
C: 1
D: 10
答案: 【 1】

9、单选题：
表1-2 2011年我国居民部门资产负债表（单位：亿元）‍总资产‍1614325‍金融负债‍136012‍非金融资产‍1036291‍消费贷款‍88717‍房地产‍962875‍经营贷款‍47295‍汽车‍54458‍净金融资产‍442022‍农村固定资产‍18958‍净资产‍1478313‍金融资产‍578034‍通货及存款‍408984‍债券‍1898‍股票‍59755‍其他‍107397‍ ‍表1-3 2011年我国企业部门资产负债表（单位：亿元）‍总资产‍1968060‍金融负债‍1168109‍非金融资产‍1255310‍短期借款‍194875‍固定资产‍689625‍长期借款‍202313‍存货‍366971‍其他‍770921‍其他‍198714‍净金融资产‍-492051‍金融资产‍712750‍净资产‍916202‍货币资金‍285166‍企业间信用‍289096‍长期股权投资‍70977‍其他‍67511‍‏请根据表1-2和1-3，回答以下问题：‍‏在居民部门的金融资产中占绝大部分比例的通货及存款主要是与企业部门的哪个条目勾稽起来的？‍
选项：
A: 净资产
B: 长期股权投资
C: 货币资金
D: 金融负债
答案: 【 金融负债】

10、单选题：
‎请根据上题中的表1-2和表1-3回答，居民部门的净金融资产主要与企业部门的哪个条目勾稽起来的？‌
选项：
A: 金融负债
B: 金融资产
C: 非金融资产
D: 净资产
答案: 【 金融负债】

11、单选题：
‍我国的国民储蓄主要来源于：‌
选项：
A: 居民和企业
B: 居民和政府
C: 企业
D: 居民
答案: 【 居民和企业】

12、单选题：
‏投资储蓄恒等式C+S=C+I中右边的C为：‌
选项：
A: 投资者所投资的商品价值
B: 生产者所生产的商品价值
C: 居民消费的商品价值
D: 居民投资的商品价值
答案: 【 生产者所生产的商品价值】

13、单选题：
‌投资储蓄恒等式：​
选项：
A: 只有在经济均衡的情况下成立
B: 在经济均衡和不均衡的情况下都成立
C: 在经济均衡和不均衡的情况下都不成立
D: 只有在经济不均衡的情况下成立
答案: 【 在经济均衡和不均衡的情况下都成立】

14、单选题：
‍根据投资-储蓄恒等式，当消费短期减少和长期持续减少时企业会：‌
选项：
A: 短期和长期都会缩减生产
B: 短期缩减生产，长期增加生产
C: 短期和长期都会增加生产
D: 短期增加生产，长期缩减生产
答案: 【 短期增加生产，长期缩减生产】

15、单选题：
‎根据凯恩斯的理论，居民的消费主要取决于：‎
选项：
A: 储蓄意愿
B: 经济情况
C: 收入水平
D: 投资意愿
答案: 【 收入水平】

16、单选题：
‌在大部分情况下，农村居民储蓄率（）城镇居民储蓄率。‎
选项：
A: 高于
B: 低于
C: 不确定
D: 等于
答案: 【 高于】

17、单选题：
‏政府投资的目的是：‎
选项：
A: 稳定经济
B: 社会福利最大化
C: 调整产业结构
D: 其他三个选项都对
答案: 【 其他三个选项都对】

18、单选题：
​关于政府投资以下说法错误的是：‏
选项：
A: 政府投资对企业投资有挤出效应
B: 利润不是政府投资所考虑的目标
C: 政府投资的投资主体不一定是政府
D: 政府投资对企业投资有引导作用
答案: 【 利润不是政府投资所考虑的目标】

资产类别与金融工具-测验

1、单选题：
‏以下关于股票的说法不正确的是（）‍
选项：
A: 股票作为一种投资工具有两大主要的特点：剩余追索权（residual claim）和有限责任
B: 普通股的期限一般是永续的
C: 优先股的优先性表现在分得公司利润时和破产清偿时的顺序优于债券
D: 普通股的收益是上不封顶，下不保底的
答案: 【 优先股的优先性表现在分得公司利润时和破产清偿时的顺序优于债券】

2、单选题：
​以下关于股票类型的说法不正确的是（ ）‌
选项：
A: H股也称国企股，指注册地在内地、上市地在香港的外资股
B: A股即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股票
C: 香港和国际投资机构把具有中国大陆背景的上市公司的股票称为蓝筹股
D: L股是指股份公司注册地在我国内地，上市地在伦敦的外资股
答案: 【 香港和国际投资机构把具有中国大陆背景的上市公司的股票称为蓝筹股】

3、单选题：
‏以下关于中国债券市场正确的是（  ）‍
选项：
A: 1991年人民银行要求各商业银行在全国同业拆借中心进行债券交易，债券银行间市场开始形成和发展
B: 央行票据，即中央银行票据，主要目的是为中央银行筹集资金
C: 公众投资者也可以购买同业存单
D: 大额可转让存单是指银行发行的可以在金融市场上转让流通的一定期限的银行存款凭证
答案: 【 大额可转让存单是指银行发行的可以在金融市场上转让流通的一定期限的银行存款凭证】

4、单选题：
‌属于固定收益证券的是(     )​
选项：
A: 普通股
B: 一年期短期国债
C: 基金受益凭证
D: 浮动利率债券
答案: 【 一年期短期国债】

5、单选题：
‍公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对(    )的补偿‎
选项：
A: 信用风险
B: 利率风险
C: 政策风险
D: 通货膨胀风险
答案: 【 信用风险】

6、多选题：
‍以下因素会影响回购利率的包括有（      ）‏
选项：
A: 抵押品交割的方式
B: 有关机构的信用水平
C: 抵押品的质量
D: 抵押品的流动性
答案: 【 抵押品交割的方式;
有关机构的信用水平;
抵押品的质量;
抵押品的流动性】

7、多选题：
‎以下关于股票的说法正确的是（    ）‌
选项：
A: 在公司分配盈利时，拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东，分配在先
B: 当公司破产清算时，优先股股东对公司剩余财产有先于债券的要求权
C: 普通股的股东一般有出席股东大会的会议权、表决权和选举权、被选举权
D: ST股是连续三个会计年度净利润为负，表示特别处理，对投资者进行风险警示
答案: 【 在公司分配盈利时，拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东，分配在先;
普通股的股东一般有出席股东大会的会议权、表决权和选举权、被选举权】

8、多选题：
​下列关于股票和债券的描述，哪些表述是正确的？（ ）‏
选项：
A: 股票代表股权，债券代表债权
B: 股份有限公司可以是股票的发行主体，也可以是债券的发行主体
C: 债券的流通性强于股票的流通性
D: 股票和债券具有相同的风险性
答案: 【 股票代表股权，债券代表债权;
股份有限公司可以是股票的发行主体，也可以是债券的发行主体】

9、判断题：
​优先股的偿债顺序优先于普通股和债券。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

10、判断题：
‌普通股的连带责任一般是有限的。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

11、判断题：
​优先股的股息率一般会随着经营的好坏而波动。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

12、判断题：
‌我国债券市场是先建立银行间市场之后再建立交易所市场的。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

13、判断题：
‎地方债的信用等级水平一般低于国债。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

14、判断题：
‎同业存单不仅可以在银行间市场交易，也可以在交易所进行交易。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

证券的发行和交易-测验

1、单选题：
‏发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，通过证券承销商，向投资者出售新证券形成的市场称为（）​
选项：
A: 一级市场
B: 二板市场
C: 一板市场
D: 二级市场
答案: 【 一级市场】

2、单选题：
‏向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、监管和公示制度较松的证券是（）‌
选项：
A: 国际证券
B: 公募证券
C: 固定收益证券
D: 私募证券
答案: 【 私募证券】

3、单选题：
‎美国工业革命后证券市场上取代政府债券主导地位的是（）‏
选项：
A: 商业票据
B: 战争债券
C: 金融债券
D: 公司股票
答案: 【 公司股票】

4、单选题：
‏信用风险最小的债券是(   )​
选项：
A: 地方政府债券
B: 中央政府债券
C: 企业债券
D: 公司债券
答案: 【 中央政府债券】

5、单选题：
‍我国目前股票发行实行的是下面哪种发行制度（）‍
选项：
A: 注册制
B: 审批制
C: 核准制配之以发行审核制和保荐人制度
D: 核准制配之以配额管理
答案: 【 核准制配之以发行审核制和保荐人制度】

6、单选题：
‎场内市场是指（）‌
选项：
A: 没有固定场所的无形市场
B: 有固定场所的有形市场
C: 有固定场所的无形市场
D: 没有固定场所的有形市场
答案: 【 有固定场所的有形市场】

7、单选题：
​关于会员制交易所，以下说法不正确的是（）‍
选项：
A: 不以盈利为目的，交易费用低
B: 证交所得到政府的支持，一般没有破产倒闭的可能
C: 会员制交易所的参加者主要是券商，一般管理者同时亦是交易的参加者
D: 拥有较好的第三方担保，因交易所成员违约而使投资者遭受损失，证交所将予以赔偿
答案: 【 拥有较好的第三方担保，因交易所成员违约而使投资者遭受损失，证交所将予以赔偿】

8、单选题：
‎证券交易所是高度组织化的（）‍
选项：
A: 分散市场
B: 网络市场
C: 集中市场
D: 无形市场
答案: 【 集中市场】

9、单选题：
‎关于场外市场，以下说法不正确的是（）​
选项：
A: 在场外市场，一般上市和没有上市的证券都可以交易
B: 场外市场一般是分散的、无固定交易场所
C: 柜台交易市场是其中一种场外市场，也被叫做第二市场
D: 场外市场一般都有统一的交易时间和交易规则
答案: 【 场外市场一般都有统一的交易时间和交易规则】

10、单选题：
‏关于做市商制度，以下说法不正确的是（）‌
选项：
A: 做市商制度是一种订单驱动的制度
B: 做市商制度中，证券交易的买卖价格一般均由做市商给出
C: 做市商制度中，证券买卖双方并不直接成交，而是与做市商成交
D: 投资者在看到做市商报价后才下订单
答案: 【 做市商制度是一种订单驱动的制度】

11、单选题：
‎把交易期划为若干时间片以后，按每个时间片的长度权重分配该时间段内需完成的交易量，这种算法交易被称为（）​
选项：
A: 交易量加权平均价格（VWAP）
B: 盯住盘口策略（PEG)
C: 时间加权平均价格（TWAP)
D:  IS策略
答案: 【 时间加权平均价格（TWAP)】

12、单选题：
‎关于高频交易，以下说法不正确的是（）‎
选项：
A: 高频交易通常是由计算机自动完成的程序化交易
B: 高频交易一般日内交易次数很多
C: 高频交易每笔收益率较高，所以受到投资者欢迎
D: 高频交易的交易量往往巨大
答案: 【 高频交易每笔收益率较高，所以受到投资者欢迎】

13、单选题：
‏由独立的经纪公司为机构投资者提供一个高效的交易平台，而组织者则从中赚取手续费用的有别于传统交易所的暗池市场被称为（）‏
选项：
A: 内部撮合池
B: 监听目标池
C: 联合暗池
D: 独立暗池
答案: 【 独立暗池】

14、单选题：
‏关于交易量加权平均价格（VWAP）说法不正确的是‌
选项：
A: VWAP算法交易的原则是让自己交易量提交比例与市场成交量比例尽可能匹配
B: VWAP算法交易的目的是最小化冲击成本，并不寻求最小化所有成本
C: 传统的VWAP算法交易完全依赖于日内交易量分布预测
D: 传统的VWAP算法交易是一种动态策略，可以根据交易过程中的变换调整决策
答案: 【 传统的VWAP算法交易是一种动态策略，可以根据交易过程中的变换调整决策】

15、多选题：
‎以下关于证券发行，正确的说法有（    ）‏
选项：
A: 核准制在发行新证券之前，不仅要充分公开公司的真实状况，而且必须合乎公司法中规定的若干实质条件
B: 美国和欧洲证券市场的发行制度都是注册制
C: 中国大陆证券发行制度目前是核准制
D: 注册制从申报到发行的时间总体而言一般少于核准制
答案: 【 核准制在发行新证券之前，不仅要充分公开公司的真实状况，而且必须合乎公司法中规定的若干实质条件;
中国大陆证券发行制度目前是核准制;
注册制从申报到发行的时间总体而言一般少于核准制】

16、多选题：
‌以下关于证券交易，正确的说法有（      ）‎
选项：
A: 证券交易不仅存在场内的交易所交易，还可以在场外进行交易
B: 交易所包括会员制交易所和公司制交易所
C: 会员制交易所具有较好的第三方担保
D: 公司制交易所的所有权和管理权较好的进行了分离
答案: 【 证券交易不仅存在场内的交易所交易，还可以在场外进行交易;
交易所包括会员制交易所和公司制交易所】

17、多选题：
‏关于算法交易，以下说法正确的有（     ）​
选项：
A: 成交量加权平均价格（VWAP）属于被动型算法交易
B: 时间加权平均价格（TWAP)属于主动型算法交易
C: 主动型交易算法需要根据市场的状况做出实时的决策，判断是否进行交易、交易的数量、交易的价格等。
D: VWAP算法交易的原则是让自己交易量提交比例与市场成交量比例尽可能匹配
答案: 【 成交量加权平均价格（VWAP）属于被动型算法交易;
主动型交易算法需要根据市场的状况做出实时的决策，判断是否进行交易、交易的数量、交易的价格等。;
VWAP算法交易的原则是让自己交易量提交比例与市场成交量比例尽可能匹配】

18、判断题：
‍被动型算法交易是目前最成熟，在全球范围使用也最为广泛的‏
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

19、判断题：
‎私募发行中发行者的资信状况应该被投资者多了解，需要公开内部信息‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

20、判断题：
‎国家债券因其发行主体的违约可能性极低而一般采取无担保发行的方式‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

21、判断题：
​核准制是指以欧洲各国公司法为代表的一种证券发行审核方式，不严格实行实质管理原则‏
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

22、判断题：
‏债券发行是发行人以借贷资金为目的，依照法律规定的程序向投资人发行代表一定债权和对付条件的债券的法律行为。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

23、判断题：
‎证券交易的三公原则指“公开”“公平”“公正”‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

24、判断题：
‏监听目标池的组织者大多为对冲基金和电子做市商。做市商。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

25、判断题：
‎暗池交易可以更好的促进流动性，解决市场分割问题‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

26、判断题：
‌高频交易一般都是由计算机自动完成的程序化交易‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

27、判断题：
‎新三板市场的中小企业股票转让仅仅只能在某一区域或者省份进行‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

28、判断题：
‏发行的市场一般没有固定的时间，但是有固定的地点​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

投资公司介绍-测试

1、单选题：
‏以下哪种基金属于不需要积极管理的基金类型(   )‌
选项：
A: 共同基金
B: 股票型基金
C: 单位投资信托
D: 对冲基金
答案: 【 单位投资信托】

2、单选题：
​以下哪项不是契约型基金的特点(   )​​​
选项：
A: 基金公司负责资金投资
B: 受托人负责资金保管
C: 契约型基金依据契约来运用基金资产
D: 投资人是基金公司股东
答案: 【 投资人是基金公司股东】

3、单选题：
‌下列基金类型中哪类基金的规模通常是固定不变的(   )‌
选项：
A: 开放式基金
B: 封闭式基金
C: ETF
D: 债券型基金
答案: 【 封闭式基金】

4、单选题：
‌下列哪项不是投资开放式基金过程中的主要费用(    )​
选项：
A: 申购费
B: 赎回费
C: 所得税
D: 管理费
答案: 【 所得税】

5、单选题：
‎ETF不具备下列哪项特点(   )‏
选项：
A: 现金申购赎回
B: 申购赎回是开放的
C: 可以在二级市场交易
D: 是一种跟踪“标的指数”变化
答案: 【 现金申购赎回】

6、单选题：
‏下列哪种基金主要投资于境外资产‌
选项：
A: ETF
B: 共同基金
C: 混合型基金
D: QDII基金
答案: 【 QDII基金】

7、单选题：
​下列哪项是LOF的特点​​​
选项：
A: 实物申购赎回
B: T+0
C: 可在交易所进行交易
D: 被动管理
答案: 【 可在交易所进行交易】

8、单选题：
​以下关于开放式和封闭式基金的说法哪种不正确（）‌​‌
选项：
A: 开放式基金有赎回压力，资金不能完全用于长期投资
B: 开放式基金的价格形成方式完全取决于净值
C: 封闭式基金一旦进入封闭期，无法赎回和转让
D: 封闭式基金在存续期一般规模不变
答案: 【 封闭式基金一旦进入封闭期，无法赎回和转让】

9、单选题：
‏以下哪个不是货币基金的投资范围（ ）‎‏‎
选项：
A: 现金
B: 一年以内的银行定期存款
C: 一年以内的央行票据
D: 股票
答案: 【 股票】

10、单选题：
‌交易价格相对于净值经常出现溢价或折价现象的基金是(   )。 ‌‌‌
选项：
A: 开放式基金
B: 封闭式基金
C: 公司型基金会
D: 契约型基金
答案: 【 封闭式基金】

11、单选题：
‏关于基金申购和赎回说法不正确的是（）‍‏‍
选项：
A: 开放式基金申购、赎回时候并不知道资产的成交价格。
B: 开放式基金的申购价格是单位净值+前端费用。
C: 开放式基金采用的是“份额申购，金额赎回”原则
D: 一般赎回费率按持有年限递减。
答案: 【 开放式基金采用的是“份额申购，金额赎回”原则】

12、单选题：
‍以下相对风险最大的基金是(  )‍‍‍
选项：
A: 保本基金
B: 国债基金
C: 货币市场基金
D: 股票基金
答案: 【 股票基金】

13、单选题：
‎以下关于指数型基金特点说法不正确的是（）‍‎‍
选项：
A: 指数型基金通常费用低廉。
B: 指数型基金通常投资较为分散。
C: 指数型基金是被动式管理，因此购买的股票和份额不会发生变动。
D: 运作指数基金不用进行主动的投资决策，所以指数型基金的监控较少。
答案: 【 指数型基金是被动式管理，因此购买的股票和份额不会发生变动。】

14、单选题：
​一般将25％ - 50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是（   ）‌​‌
选项：
A: 平衡型基金
B: 收入型基金
C: 成长型基金
D: 指数基金
答案: 【 平衡型基金】

15、单选题：
‍以下关于基金公司的特点说法不正确的是（）​‍​
选项：
A: 基金公司往往可以集合大家的财富，实现投资的规模经济。
B: 基金本质是委托理财，基金实行的都是专家管理制度。
C: 公募基金管理人一般不参与基金收益的分配。
D: 基金管理人往往负责投资操作和财产保管。
答案: 【 基金管理人往往负责投资操作和财产保管。】

16、多选题：
‎以下关于开放式和封闭式基金说法正确的有（    ）‍
选项：
A: 封闭式基金的规模一般不变、而开放式基金的规模可变
B: 封闭式和开放式基金的价格都完全取决于净值的价格
C: 开放式基金存在一定的赎回压力，需要进行资金的预留以应对赎回
D: 封闭式基金相对开放式基金具有较好的激励制度
答案: 【 封闭式基金的规模一般不变、而开放式基金的规模可变;
开放式基金存在一定的赎回压力，需要进行资金的预留以应对赎回】

17、多选题：
​以下关于基金分类，说法正确的是（    ）‍
选项：
A: 基金按组织形式进行分类，可以分成契约制和公司制
B: 按基金的投资对象分类，目前我国股票型基金不得少于百分之60投资于股票
C: 按基金的投资对象分类，目前我国债券型基金不得少于百分之80投资于债券
D: 指数型基金一般是试图追踪市场上的某支指数的被动型基金
答案: 【 基金按组织形式进行分类，可以分成契约制和公司制;
按基金的投资对象分类，目前我国债券型基金不得少于百分之80投资于债券;
指数型基金一般是试图追踪市场上的某支指数的被动型基金】