大学MOOC 个人理财(天津商务职业学院)1450770206 最新慕课完整章节测试答案

《1.初识个人理财规划》单元测验

1、单选题：
‍专业理财顾问在进行理财规划时，遵循的6个工作流程是：​
选项：
A: 理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务
B: 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
C: 调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务
D: 调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
答案: 【 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务】

2、单选题：
‎以下不属于个人财务安全衡量标准的是：‏
选项：
A: 是否有稳定充足收入
B: 是否购买了适当保险
C: 是否享受社会保障
D: 是否有遗嘱准备
答案: 【 是否有遗嘱准备】

3、单选题：
‎客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?‎
选项：
A: 现金规划
B: 风险管理与保险规划
C: 投资规划
D: 财产分配与传承规划
答案: 【 投资规划】

4、单选题：
‌理财规划师在考虑风险和收益时，应当​
选项：
A: 收益最大化，不考虑风险
B: 风险管理优先于追求收益
C: 风险和收益并重
D: 如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
答案: 【 风险管理优先于追求收益】

5、单选题：
‎青年家庭理财规划的核心策略是‍
选项：
A: 防守型
B: 攻守兼备型
C: 进攻型
D: 无法确定
答案: 【 进攻型】

6、多选题：
‎下列说法，哪些是不正确的理财观念‎
选项：
A: 理财就是节衣缩食、省吃俭用
B: 理财就是生财，就是投资赚钱
C: 不论贫富都需理财
D: 理财只是一时一事的行为
答案: 【 理财就是节衣缩食、省吃俭用;
理财就是生财，就是投资赚钱;
理财只是一时一事的行为】

7、多选题：
在理财规划的实践中，财务安全和财务自由的目标，要分解在具体的规划目标中来体现。所以，理财规划要实现的目标可以总结为以下几个方面：              ‍‎‍
选项：
A: 必要的资产流动性  
B: 合理的消费支出
C:  完备的风险保障
D: 积累财富  
E: 合理的纳税安排
F: 安享晚年
G: 有效的财产分配与传承
H: 实现教育愿望
答案: 【 必要的资产流动性  ;
合理的消费支出;
 完备的风险保障;
积累财富  ;
合理的纳税安排;
安享晚年;
有效的财产分配与传承;
实现教育愿望】

8、判断题：
从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次，就是实现财务安全和追求财务自由。‎​‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【