大学MOOC 投资银行学(南京晓庄学院)1455013187 最新慕课完整章节测试答案

第一章 随堂测验

1、单选题：
‍以下不属于投资银行业务的是：‌
选项：
A: 企业并购业务
B: 证券承销业务
C: 存贷款业务
D: 资产证券化业务
答案: 【 存贷款业务】

2、单选题：
​下列对于投资银行融资功能的表述正确的是：​
选项：
A: 是一种间接融资过程，侧重于长期市场
B: 是一种间接融资过程，侧重于短期市场
C: 是一种直接融资过程，侧重于长期市场
D: 是一种直接融资过程，侧重于短期市场
答案: 【 是一种直接融资过程，侧重于长期市场】

3、单选题：
‌根据所提供的投资银行业务来划分，摩根大通和中信均属于：‏
选项：
A: 金融控股公司
B: 全能型投资银行
C: 合伙制投资银行
D: 专业型投资银行
答案: 【 金融控股公司】

4、单选题：
‎下列哪一项是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务？ ‎
选项：
A: 证券承销业务
B: 证券经纪业务
C: 资产管理业务
D: 企业并购业务
答案: 【 证券承销业务】

5、单选题：
 以下不属于投资银行的二级市场业务的是（ ）。‏‌‏
选项：
A: 做市商
B: 自营商
C: 经纪商
D: 承销商
答案: 【 承销商】

6、单选题：
以下不属于投资银行业务的是（  ）。​​​
选项：
A: 证券承销
B: 资产管理
C: 兼并与收购
D: 不动产经纪
答案: 【 不动产经纪】

7、单选题：
‏我国现行对于投资银行采取哪种监管模式（  ）。​
选项：
A: 中国人民银行主管
B: 证监会主管
C: 国务院证券委员会主管
D: 财政部独立管理
答案: 【 证监会主管】

8、单选题：
各国投资银行的历史发展轨迹是不同的，在欧洲表现为（  ）。‍‍​‍
选项：
A: 全能银行
B: 投资银行
C: 证券公司
D: 商人银行
答案: 【 全能银行】

9、多选题：
‏关于投资银行和商业银行的区别，下列说法正确的是：‌
选项：
A: 从本源业务上，投资银行业主要集中在证券承销与交易，商业银行的本源业务主要是存贷款业务。
B: 从活动领域上，投资银行主要活动于资本市场，而商业银行主要活动于借贷市场。
C: 从利润来源上，投资银行的利润主要来自于佣金，而商业银行的利润主要来自于存贷利差。
D: 从风险特征上，一般情况下投资人面临的风险较大，投资银行面临风险较小；而存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大。
答案: 【 从本源业务上，投资银行业主要集中在证券承销与交易，商业银行的本源业务主要是存贷款业务。;
从活动领域上，投资银行主要活动于资本市场，而商业银行主要活动于借贷市场。;
从利润来源上，投资银行的利润主要来自于佣金，而商业银行的利润主要来自于存贷利差。;
从风险特征上，一般情况下投资人面临的风险较大，投资银行面临风险较小；而存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大。】

10、多选题：
‎以下哪些举措有利于解决投资银行职业道德问题：‍
选项：
A: 遵守法律
B: 明确保密范围及相关要求
C: 据实承诺
D: 诚实和坦率
答案: 【 遵守法律;
明确保密范围及相关要求;
据实承诺;
诚实和坦率】

11、多选题：
投资银行最本源、最基础的业务活动是（  ）。​‏​
选项：
A: 企业并购业务
B: 证券承销业务
C: 证券交易业务
D: 资产管理业务
答案: 【 证券承销业务;
证券交易业务】

12、多选题：
投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来选择承销方式，通常的承销方式包括（  ）。‏‍‏
选项：
A: 私募
B: 公募
C: 包销
D: 代销
答案: 【 包销;
代销】

13、多选题：
‌投资银行的组织形式包括（  ）。‌
选项：
A: 银行控股公司
B: 无限合伙制
C: 有限合伙制
D: 公众公司
答案: 【 银行控股公司;
无限合伙制;
有限合伙制;
公众公司】

14、判断题：
‎对投资银行的外部监管包括政府证券监管部门监管、证券交易所和行业自律组织的监管以及社会监管等，这些外部监督会在很大程度上影响投资银行的职业道德。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

15、判断题：
商业银行是以资产负债为主，服务于债务市场。​‎​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

16、判断题：
‌投资银行并不主要依靠资产负债业务，而是以中介业务为主，服务与资本市场。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

17、判断题：
美国于1999年通过了《金融服务现代化法案》，决定了美国银行业与证券业分业经营的模式。​​​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

18、填空题：
投资银行业务是指以（ ）市场为主的金融业务。‌​‌
答案: 【 资本】

19、填空题：
投资银行是（ ）融资的金融中介。‌​‌
答案: 【 直接】

20、填空题：
‎在美国，从事投资银行业务的机构被称为（ ）。​‎​
答案: 【 投资银行】

21、填空题：
从监管方式看，我国采用了（ ）监管模式‌‎‌
答案: 【 分业】

第二章 单元测试

1、单选题：
‎下列哪项不属于对比估价方法‍
选项：
A: 市盈率法
B: 市净率法
C: 市销率法
D: 未来现金流折现法
答案: 【 未来现金流折现法】

2、单选题：
‏以下哪种估值方法不适合评估亏损企业的价值‍
选项：
A: 市盈率法
B: 未来现金流折现法
C: 市净率法
D: 市销率法
答案: 【 市盈率法】

3、单选题：
​以下对于企业价值的说法，正确的是​
选项：
A: 一般来说，企业的市场价格总是围绕其内涵价值上下波动
B: 一般来说，企业的账面价值总是高于其内涵价值
C: 当企业的市场价格高于其内涵价值时，适合发行可转债
D: 当企业的市场价格低于其内涵价值时，企业对外收购应使用股票支付
答案: 【 一般来说，企业的市场价格总是围绕其内涵价值上下波动】

4、单选题：
‌下列方法中，通常不用于计算股权资本成本的是‍
选项：
A: 资本资产定价模型
B: 套利定价模型
C: 可比公司法
D: 股利增长模型
答案: 【 可比公司法】

5、判断题：
‏现金流折现估价法的基本原理是任何资产的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

6、判断题：
‎现金流折现估价法的的关键是要避免现金流和折现率匹配不当的问题。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

7、判断题：
‏对公司整体进行估价时，使用的折现率一般是股权资本成本。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

8、判断题：
‏对比估价法可能将市场对“可比”资产定价的错误引入估价中。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

第三章 股票发行与企业上市（上）单元测试

1、单选题：
‎以下哪项不是公开上市的缺点：‏
选项：
A: 较高的上市及维护上市地位的成本
B: 控制权变更风险
C: 不利于企业的股权激励计划
D: 公司运营的灵活性和隐秘性减弱
答案: 【 不利于企业的股权激励计划】

2、单选题：
‏对我国股份有限公司目前在A股上市的场所选择，不正确的说法是：‎
选项：
A: 符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业适合选择科创板上市
B: 从事高科技业务，具有较高的成长性的企业适合选择创业板上市
C: 成熟企业适合选择主板上市
D: 处于成长期，具有高成长、高收益的特点的企业适合选择主板上市
答案: 【 处于成长期，具有高成长、高收益的特点的企业适合选择主板上市】

3、单选题：
‎公司发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露，并向特定或非特定投资者人提出购买或销售其股票的要约法律文件被称作(    )‎‎‎
选项：
A: 招股说明书
B: 发行保荐书
C: 资产评估报告
D: 审计报告
答案: 【 招股说明书】

4、单选题：
‏我国股份公司上市场所不包括(    )。​‏​
选项：
A: 主板
B: 中小板
C: 创业板
D: 国际版
答案: 【 国际版】

5、多选题：
‎普通股享有的权利包括：​
选项：
A: 决策参与权
B: 利润分配权
C: 固定收益权
D: 剩余财产分配权
答案: 【 决策参与权;
利润分配权;
剩余财产分配权】

6、多选题：
‎科创板的特点包括：‎
选项：
A: 允许尚未盈利或者存在累积未弥补亏损的企业上市
B: 施行核准制
C: 全面采用市场化的询价定价方式
D: 涨跌幅限制放宽至20%
答案: 【 允许尚未盈利或者存在累积未弥补亏损的企业上市;
全面采用市场化的询价定价方式;
涨跌幅限制放宽至20%】

7、多选题：
‍在创业板IPO对企业的规模、盈利要求等相对主板较低，但是对企业提出的更高要求是（   ）‎‍‎
选项：
A: 财务状况
B: 创新能力
C: 成长性
D: 公司治理能力
答案: 【 创新能力;
成长性】

8、多选题：
‏关于主板上市的主要条件表述正确的是（   ）‌‏‌
选项：
A: 最近2个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元
B: 最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元
C: 最近一期末无形资产（扣除土地使用权）占净资产的比例不高于20%
D: 最近5年内公司的董事管理层未发生重大变化
答案: 【 最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;
最近一期末无形资产（扣除土地使用权）占净资产的比例不高于20%】

9、判断题：
‍保荐机构在企业发行上市中的主要职责包括：协助企业制定改制方案，担任企业的辅导机构，组织机构制作申报材料，尽职推荐发行人股票的发行，持续督导发行人履行相关义务。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

10、判断题：
‌所谓的私募发行就是向普通投资者发行证券。‏‌‏
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

第三章 股票发行与企业上市（下）

1、单选题：
‏下列方法中，不适合评估亏损企业价值的是（        ）。‍‏‍
选项：
A: 市销率法
B: 市盈率法
C: 市净率法
D: 折现现金流法
答案: 【 市盈率法】

2、多选题：
影响股票发行定价的因素有（        ）。​​​
选项：
A: 公司所处行业
B: 股票市场行情
C: 发行人经营状况
D: 公司盈利水平
答案: 【 公司所处行业;
股票市场行情;
发行人经营状况;
公司盈利水平】

3、多选题：
发行市盈率的确定需要考虑以下哪些因素（        ）。‏
选项：
A: 发行人的经营状况
B: 二级市场平均市盈率
C: 发行人的行业情况
D: 公司未来成长性
答案: 【 发行人的经营状况;
二级市场平均市盈率;
发行人的行业情况;
公司未来成长性】

4、判断题：
买壳上市是指非上市公司通过收购一些业绩较差、筹资能力弱化的上市公司，剥离被购公司资产，注入自己的资产，从而实现间接上市。​​​
选项：
A: