大学MOOC 理财规划原理(怀化学院)1451190189 最新慕课完整章节测试答案
第二章 个人理财基本流程
第二章单元测试
1、单选题：
下列何者为正确的理财规划流程顺序？1、确立和界定与客户之间的关系；2、分析、评估客户的财务状况；3、收集客户信息，明确客户的理财需求和目标；4、向客户提出综合理财规划方案；5、执行个人理财方案；6、监控个人理财方案的执行，调整理财方案。
选项：
A: （1）、（4）、（2）、（3）、（5）、（6）
B: （4）、（2）、（1）、（3）、（5）、（6）
C: （1）、（3）、（2）、（4）、（5）、（6）
D: （2）、（1）、（4）、（3）、（5）、（6）
答案: 【 （1）、（3）、（2）、（4）、（5）、（6）】
2、单选题：
有关理财规划的叙述，下列（ ）的叙述正确。
选项：
A: 制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B: 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C: 理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D: 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 【 制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序】
3、单选题：
李先生打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，理财规划师给出的下列评价恰当的是（ ）。
选项：
A: 由于储蓄利率下调，传统寿险预期利率低于以往，故购买养老保险不是令人满意的选择
B: 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C: 证券投资基金的期望收益率高于养老保险预期收益率，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D: 养老保险是长期投资，目前家庭资金紧张可以暂时不考虑购买
答案: 【 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划】
4、单选题：
在分析客户的信息时，非个人假设条件是（ ）。
选项：
A: 退休年龄
B: 预期寿命
C: 各项收入
D: 通货膨胀率
答案: 【 通货膨胀率】
5、多选题：
以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（ ）。
选项：
A: 物价水平持续大幅上升
B: 中央银行发行央行票据
C: 医疗制度改革深入
D: 互联网普及应用
E: 人口老龄化
答案: 【 物价水平持续大幅上升;
中央银行发行央行票据;
医疗制度改革深入;
互联网普及应用;
人口老龄化】
6、多选题：
确定退休后的年收入主要主要由以下项目构成（ ）。
选项：
A: 社会保障收入
B: 退休金
C: 儿女孝敬
D: 投资回报
E: 个人账户税收递延保险
答案: 【 社会保障收入;
退休金;
儿女孝敬;
投资回报;
个人账户税收递延保险】
7、多选题：
在下列各项中属于客户财务信息的有（ ）。
选项：
A: 收支情况
B: 客户的社会地位
C: 客户的年龄
D: 财务结构安排
E: 客户的投资偏好
答案: 【 收支情况;
财务结构安排】
8、判断题：
目标陈述是定量数据。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
9、判断题：
保险单信息是定性数据。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
10、判断题：
个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择将服务的范围限定在可提供足够多相关信息的项目上。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
11、判断题：
个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
第三章个人财务管理
第三章单元测试
1、单选题：
以下哪一项为存量概念的报表（）。
选项：
A: 资产负债表
B: 现金流量表
C: 收入支出表
D: 家庭预算表
答案: 【 资产负债表】
2、单选题：
在个人理财中,应对失业的紧急备用金一般为（）。
选项：
A: 1年的固定支出
B: 9个月的固定收入
C: 1个月的固定支出
D: 3个月的固定收入
答案: 【 3个月的固定收入】
3、单选题：
在个人收入支出表中，以下不属于投资收入的是（）。
选项：
A: 基金分红
B: 彩票奖金
C: 债券利息
D: 股票买卖差价
答案: 【 彩票奖金】
4、单选题：
关于收入支出表，以下说法正确的是（）。
选项：
A: 债务偿付支出不需要区分本金和利息
B: 未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项，并计入当期的收入支出表
C: 计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可
D: 当理财资金供应小于理财资金需求时，可压缩非弹性开支
答案: 【 计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可】
5、多选题：
自用资产有哪些特征（ ）。
选项：
A: 增值性资产虽然有一定的资本增值但不产生收入
B: 非增值性资产主要用于家庭生活品质的维持