大学MOOC 投资银行理论与实务(南昌理工学院)1460905183 最新慕课完整章节测试答案

第1章单元测试

1、多选题：
‍以下属于投资银行的功能的是(    )‌
选项：
A: 媒介资金供需
B: 构造证券市场
C: 促进产业整合 
D: 优化资源配置
答案: 【 媒介资金供需;
构造证券市场;
促进产业整合 ;
优化资源配置】

2、多选题：
‌证券市场由（    ）主体构成。‍
选项：
A: 证券发行者
B: 证券投资者
C: 管理组织者
D: 投资银行
答案: 【 证券发行者;
证券投资者;
管理组织者;
投资银行】

3、多选题：
‌以下属于混业经营运作的前提条件是（    ）。‌
选项：
A: 银行本身具备较强的风险意识
B: 银行具备有效的内控约束机制
C: 当局的金融监管体系完善高效
D: 法律框架健全
答案: 【 银行本身具备较强的风险意识;
银行具备有效的内控约束机制;
当局的金融监管体系完善高效;
法律框架健全】

4、判断题：
‏银证混业经营、混业管理是综合型模式的最本质特点。‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

5、判断题：
‍当前我国金融体制采用的是混业经营的发展模式。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

6、判断题：
‎商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

第2章单元测试

1、多选题：
‍按照不同的标准，证券发行可以分为不同的种类，主要有以下（    ）几种。​
选项：
A: 公募发行和私募发行
B: 直接发行和间接发行
C: 股票发行、债券发行
D: 基金单位发行
答案: 【 公募发行和私募发行;
直接发行和间接发行;
股票发行、债券发行】

2、多选题：
‌证券发行的管理体制中，注册制和核准制的主要区别表现为（    ）​
选项：
A: 投资人的素质不同
B: 获得发行权力的公司范围不同
C: 证券监管机构承担的责任不同
D: 依据的内容不同
答案: 【 投资人的素质不同;
获得发行权力的公司范围不同;
证券监管机构承担的责任不同;
依据的内容不同】

3、多选题：
‍证券的承销方式有（    ）。‌
选项：
A: 包销
B: 分销
C: 代销
D: 余额包销
答案: 【 包销;
代销;
余额包销】

4、多选题：
‎在证券的发行和承销过程中，涉及的中介人包括（    ）。​
选项：
A: 律师
B: 承销商
C: 审计师
D: 注册会计师以及行业专家和印刷商
答案: 【 律师;
承销商;
审计师;
注册会计师以及行业专家和印刷商】

5、多选题：
‎申请首次公开发行股票，需要满足的条件有（    ）。‍
选项：
A: 发行公司必须具有独立经营能力，最近3年连续盈利并无任何重大的违法行为
B: 发起人自身认购的股本数额不得少于公司拟发行股本数额的35%
C: 生产经营政策要符合国家的产业政策
D: 发起人向社会公众发行的股本数额不得少于拟发行总额的25%
答案: 【 发行公司必须具有独立经营能力，最近3年连续盈利并无任何重大的违法行为;
发起人自身认购的股本数额不得少于公司拟发行股本数额的35%;
生产经营政策要符合国家的产业政策;
发起人向社会公众发行的股本数额不得少于拟发行总额的25%】

6、多选题：
‏影响股票发行价格的因素总体上说有发行人自身的因素和环境因素，其中，发行人自身的因素有（    ）。‍
选项：
A: 发行人核心业务发展前景
B: 管理费用和经济规模性
C: 发行人所处行业的发展概况
D: 投资项目的赢利预期
答案: 【 发行人核心业务发展前景;
管理费用和经济规模性;
投资项目的赢利预期】

7、判断题：
‎投资银行的本源业务是资产管理。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

8、判断题：
‌证券发行实质上是投资者出让资金使用权而获取收益为核心的相关权利过程。‏
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

9、判断题：
‍所谓的私募发行就是向普通的投资者发行证券。‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

10、判断题：
‍证券发行的代销方式是最传统、最基本的承销方式。‏
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

11、判断题：
‎发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额的35%。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

12、判断题：
‍再发行的过程中，公司最近3个会计年度加权平均净资产收益率不低于10%。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

13、判断题：
‌承销书有时又被称为购买合同或者购买协议。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

第3章单元测

1、多选题：
‌在证券经纪业务中，证券经纪商为客户保密的资料包括（    ）。‌
选项：
A: 股东账户和资金账户的密码和账号
B: 买卖哪种证券
C: 资金账户中的资金余额
D: 股东账户中的库存证券种类和数量
答案: 【 股东账户和资金账户的密码和账号;
买卖哪种证券;
资金账户中的资金余额;
股东账户中的库存证券种类和数量】

2、多选题：
‎投资者买卖证券之前需办理的基本账户主要包括（    ）。​
选项：
A: 证券账户
B: 保证金账户
C: 资金帐户
D: 机构账户
答案: 【 证券账户;
资金帐户】

3、多选题：
‍我国证券公司接受客户买卖委托的形式主要有（    ）。‌
选项：
A: 口头委托
B: 柜台委托
C: 电话委托
D: 计算机终端委托
答案: 【 柜台委托;
电话委托;
计算机终端委托】

4、多选题：
‍投资银行担任做市商要承担的成本有（    ）。​
选项：
A: 直接交易成本
B: 存货成本    
C: 流动性成本
D: 不对称信息成本
答案: 【 直接交易成本;
存货成本    ;
流动性成本;
不对称信息成本】