大学MOOC 投资银行学(山西大学商务学院)1450316391 最新慕课完整章节测试答案
第一章 投资银行概论
第一章 补充测验题
1、单选题：
投资银行在我国和（ ）被称为证券公司
选项：
A: 英国
B: 美国
C: 德国
D: 日本
答案: 【 日本】
2、单选题：
英国的商人银行产生于从事（ ）的贸易商
选项：
A: 国债买卖
B: 提供中长期信贷
C: 票据承兑
D: 股票买卖
答案: 【 票据承兑】
3、单选题：
导致美国投资银行从商业银行中分离的法律是（ ）
选项：
A: 1927年《麦克法顿法》
B: 《格拉斯·斯蒂格尔法》
C: 1933年的《证券交易法》
D: 1999年《金融服务现代化法案》
答案: 【 《格拉斯·斯蒂格尔法》】
4、单选题：
（ ）的出台，标志着从法律上全球金融业进入金融自由化和混业经营的新时代。
选项：
A: 1927年《麦克法顿法》
B: 1933年《格拉斯·斯蒂格尔法》
C: 1933年的《证券交易法》
D: 1999年《金融服务现代化法案》
答案: 【 1999年《金融服务现代化法案》】
5、单选题：
金融控股公司兴起于（ ）
选项：
A: 英国
B: 美国
C: 德国
D: 日本
答案: 【 美国】
6、多选题：
一般认为，投资银行有如下功能（ ）
选项：
A: 媒介直接融资
B: 构造证券市场
C: 优化资源配置
D: 促进产业集中
答案: 【 媒介直接融资;
构造证券市场;
优化资源配置;
促进产业集中】
7、多选题：
1929年金融危机之后的罗斯福新政中，与证券市场有关的叙述正确的有（ ）
选项：
A: 出台了金融业分业经营的法律
B: 确立了证券发行人与承销商信息披露的义务
C: 确立了证券发行人与承销商虚假陈述所要承担的民事和刑事责任
D: 通过《证券法》规范了二级市场交易商的交易操作规程
答案: 【 出台了金融业分业经营的法律;
确立了证券发行人与承销商信息披露的义务;
确立了证券发行人与承销商虚假陈述所要承担的民事和刑事责任;
通过《证券法》规范了二级市场交易商的交易操作规程】
8、多选题：
股东权益即（ ）
选项：
A: 所有者权益
B: 净资产
C: 净资本
D: 负债
答案: 【 所有者权益;
净资产】
9、多选题：
美国独立投资银行遭遇次贷危机的原因有（ ）
选项：
A: 交易性业务比重增大
B: 高财务杠杆
C: 过度注重证券化及创新业务
D: 员工的高薪酬
答案: 【 交易性业务比重增大;
高财务杠杆;
过度注重证券化及创新业务;
员工的高薪酬】
10、多选题：
下列关于金融控股公司的描述正确的有（ ）
选项：
A: 是以经营金融业为主的母子公司多法人群体
B: 在同一控制权下,所属的受监管实体至少明显地在从事三种以上的银行、证券和保险业务
C: 有利于降低混业经营下不同金融业务的风险传染
D: 有利于金融业务的资源共享，产生协同效应
答案: 【 是以经营金融业为主的母子公司多法人群体;
有利于降低混业经营下不同金融业务的风险传染;
有利于金融业务的资源共享，产生协同效应】
11、判断题：
狭义的资本市场仅指交易期限在1年期以上的证券市场（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
12、判断题：
投资银行主要服务于资本市场（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
13、判断题：
投资银行这一称谓来源于英国（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
14、判断题：
证券承销不包括帮助发行人设计融资证券的任务（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
15、判断题：
投资银行的业务大部分属于表内业务（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
16、判断题：
商业银行侧重于媒介中长期信贷（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
17、判断题：
投资银行侧重于帮助筹资者筹措中长期资金（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
18、判断题：
一战爆发前，欧美大陆铁路建设资金主要来源于英国商人银行的筹措。（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
19、判断题：
德意志银行是一家全能银行，可以同时经营银行业、证券业与保险业（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
20、判断题：
中国平安保险（集团）股份有限公司是一家集团控股，分业经营，整体上市的经营性金融控股公司（ ）
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
第一章 随堂测验
1、单选题：
以下不属于投资银行业务的是：
选项：
A: 企业并购业务
B: 证券承销业务
C: 存贷款业务
D: 资产证券化业务
答案: 【 存贷款业务】
2、单选题：
下列对于投资银行融资功能的表述正确的是：
选项：
A: 是一种间接融资过程，侧重于长期市场
B: 是一种间接融资过程，侧重于短期市场
C: 是一种直接融资过程，侧重于长期市场
D: 是一种直接融资过程，侧重于短期市场
答案: 【 是一种直接融资过程，侧重于长期市场】
3、单选题：
根据所提供的投资银行业务来划分，摩根大通和中信均属于：
选项：
A: 金融控股公司
B: 全能型投资银行
C: 合伙制投资银行
D: 专业型投资银行
答案: 【 金融控股公司】
4、单选题：
下列哪一项是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务？
选项：
A: 证券承销业务
B: 证券经纪业务
C: 资产管理业务
D: 企业并购业务
答案: 【 证券承销业务】
5、多选题：
关于投资银行和商业银行的区别，下列说法正确的是：
选项：
A: 从本源业务上，投资银行业主要集中在证券承销与交易，商业银行的本源业务主要是存贷款业务。
B: 从活动领域上，投资银行主要活动于资本市场，而商业银行主要活动于借贷市场。
C: 从利润来源上，投资银行的利润主要来自于佣金，而商业银行的利润主要来自于存贷利差。
D: 从风险特征上，一般情况下投资人面临的风险较大，投资银行面临风险较小；而存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大。
答案: 【 从本源业务上，投资银行业主要集中在证券承销与交易，商业银行的本源业务主要是存贷款业务。;
从活动领域上，投资银行主要活动于资本市场，而商业银行主要活动于借贷市场。;
从利润来源上，投资银行的利润主要来自于佣金，而商业银行的利润主要来自于存贷利差。;
从风险特征上，一般情况下投资人面临的风险较大，投资银行面临风险较小；而存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大。】
6、多选题：
以下哪些举措有利于解决投资银行职业道德问题：
选项：
A: 遵守法律
B: 明确保密范围及相关要求
C: 据实承诺
D: 诚实和坦率
答案: 【 遵守法律;
明确保密范围及相关要求;
据实承诺;
诚实和坦率】
7、判断题：
我国的证券公司都是投资银行。此外，投资银行也包括资产管理公司、基金公司等其他类型的金融机构。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
8、判断题：
对投资银行的外部监管包括政府证券监管部门监管、证券交易所和行业自律组织的监管以及社会监管等，这些外部监督会在很大程度上影响投资银行的职业道德。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
纪录片《1929金融危机》测验题
1、单选题：
美国1929年10月金融危机爆发时的总统是（ ）
选项：
A: 胡佛
B: 柯立芝
C: 肯尼迪
D: 罗斯福
答案: 【 胡佛】
2、单选题：
将美国从1929危机中拯救出来的总统是（ ）
选项：
A: 罗斯福
B: 胡佛
C: 柯立芝
D: 肯尼迪
答案: 【 罗斯福】
3、单选题：
记录片中可以看到纽约证券交易所人头攒动，纸张乱飞，说明当时纽交所采取的交易方式是（ ）A.电脑交易 B.经纪人人工交易
选项：
A: 电脑交